Взыскание дебиторской задолженности

Одной из услуг, предоставляемых ООО «Гермес. Деловое Решение», является взыскание дебиторской задолженности, убытков. Дебиторская задолженность – это сумма долгов, не выплаченных организации за поставленные товары или предоставленные услуги в определенные договорами и соглашениями сроки. Дебиторские долги образуются  в следующих ситуациях: нежелание должника выплачивать установленную договором сумму, финансовая несостоятельность дебитора, споры между организациями по вопросам взаимных обязательств. Условно дебиторские долги можно разделить на следующие виды:
  • нормальная дебиторская задолженность– долг, по которому ещё не наступил срок выплаты;
  • просроченная– долг, срок оплаты которого уже прошёл;
  • сомнительная задолженность– долг, не выплаченный в срок и не обеспеченный банковской гарантией или залогом;
  • безнадёжная задолженность, оплата которой невозможна ввиду объективных причин.
Наличие у юридического лица значительной дебиторской задолженности снижает оборачиваемость активов, негативно влияет на показатели платежеспособности, что в итоге снижает её коммерческую эффективность и стоимость. Успех любого действующего бизнеса связан с оперативной и своевременной ликвидацией дебиторской задолженности. Управление такими долгами – важная часть финансового менеджмента каждой компании. Взыскание дебиторской задолженности возможно как в добровольном порядке, так и принудительно. В случае добровольного исполнения стороны самостоятельно, без привлечения третьих лиц договариваются о погашении долга и выплаты штрафов за просрочку. Взыскание в принудительной форме осуществляется в судебном порядке. Для вынесения положительного решения по иску  судебными органами юридическое лицо должно предоставить неоспоримые доказательства долга. Решение финансового спора без привлечения третьих лиц не всегда заканчиваются успехом: либо должник отказывается погасить задолженность, либо не имеет для этого свободных средств. В таких случаях обращение в суд неизбежно. Возможен упрощённый порядок судебного разбирательства, в случае признания дебитором задолженности. Решение выносится в одностороннем порядке, при этом присутствие сторон на заседаниях не обязательно. Истец обязан предоставить в суд следующие документы:
  • собрать доказательства (акты выполненных работ, договоры, переписку с должником, бухгалтерские документы, копии претензий к должнику);
  • подготовить иск;
  • уплатить госпошлину.
Возврат через суд – довольно эффективный способ взыскания задолженности. Кроме того, при правильном ведении дела, возможно и взыскание штрафов за просрочку, и затрат на судебные расходы. Однако есть и отрицательные моменты – процесс занимает много времени, и ещё больше времени отнимет исполнительная стадия взыскания. Даже самые опытные судебные приставы не могут гарантировать немедленного возврата средств после вступления в силу судебного решения. Обращение в правоохранительные органы. Обращение в правоохранительные органы предполагает совершение должником каких-либо противоправных действий, т.е. мошенничество той или иной разновидности. Во избежание подобных ситуаций, необходимо тщательно изучать контрагентов ещё на стадии переговоров, а лучше сотрудничать с проверенными и надёжными партнёрами. Процедура взыскания дебиторской задолжености. В целях минимизации потерь в процессе взыскания дебиторской задолженности, рекомендуем придерживаться отлаженной схемы действий. Мониторинг дебиторской задолженности В первую очередь специалисты ООО «Гермес. Деловое решение» рекомендуют  провести предварительный анализ ситуации. Профессиональные юристы имеют представление, почему у контрагента появляются долги. Зная причину возникновения просрочки, легче выбрать правильный алгоритм действий. Так, в случае если контрагент не любит отдавать долги вовремя, следует заранее напомнить его представителям о возникшей дебиторской задолженности, чтобы должным образом «подготовить клиента». Оповещение должника. Оповещение должника возможно следующими способами: кредитор звонит дебитору, пишет письма, отправляет сообщения и любыми другими средствами извещает контрагента о факте задолженности. Цель таких напоминаний – мотивировать должника к добровольному исполнению. В тех случаях, когда неплательщик придумывает отговорки, то это говорит о необходимости подготовки к судебной тяжбе. Подготовка и отправление официального письма должнику. Следующий этап — официальная претензия. Это важный документ, поэтому при его составлении рекомендуем следовать строгим правилам. Претензия пишется не просто «для галочки», а в целях погасить свои долги мирным путём. Если претензию составляет опытный в долговых делах юрист, он должен во всех подробностях расписать, что ждёт дебитора в случае невыполнения обязательств. Кроме того, этот документ необходим на следующем этапе взыскания – при составлении иска. В тексте претензии должны быть обязательно указаны следующие сведения:
  • сумма долга, процентов и неустойки за просрочку;
  • конкретная дата возврата долга;
  • реквизиты вашей компании, по которым можно произвести расчет;
  • последствия неуплаты задолженности.
Письмо составляется в 2 экземплярах, один из которых отправляется контрагенту. Составление искового заявления о взыскании задолженности. В случае, если через 30 дней после отправки претензии дебиторская задолженность так и осталась непогашенной, необходимо составить исковое заявление о взыскании задолженности для обращения в суд. Оформление этого документа желательно доверить профессиональному юристу. Иск должен содержать требования истца, подкреплённые правовой базой. Обязательно нужно отразить в документе, что были предприняты все надлежащие попытки урегулировать финансовый спор до суда. К иску следует приложить: копию претензии, накладные на товары, документальные подтверждения выполненных работ и услуг. Направление уведомления о передаче дела в суд. Следующий этап при взыскании задолженности  — это уведомление контрагента о передаче дела в суд вместе с предложением погасить задолженность и решить вопрос до суда. Возможно данное действие поможет решить вопрос во внесудебном порядке. Проведение судебного заседания. Завершающий этап – судебный процесс. Если за дело берётся опытный юрист, представляющий интересы истца, вероятность положительного решения довольно велика. Не помешает даже неявка ответчика на судебное заседание, если суду представлены все доказательства задолженности, а иск оформлен по всем правилам.

ВАЖНО!

Шансы на возврат долгов будут выше, если вы делегируете обязанности по взысканию профессиональным юристам ООО «Гермес. Деловое решение»

Елена Цеховская

+7 921 596 44 09
bitsolutionfi@gmail.com

Ростислав Роденков

+7 921 899 26 23
rodenkovrost@gmail.com

Елена Ольховская

+7 911 917 99 21
olkhovsky.e@gmail.com